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工商時報【財子學堂副總林成蔭】

盤勢分析: 如果要以四個字形容未來景氣,「撲朔迷離」肯定學生貸款@新竹當鋪機車借款恰當。

國發會主委杜紫軍在立院才說景氣沒有再惡化,台灣今年經濟成長率保一應該沒問題,稍後,行政院主計長在立法院財委會接受質詢時說,今年經濟成長率「保一」有困難。

美國聯準會主席葉倫演講時提到,看好美國就業市場發展,認為美國經濟正朝充分就業的目標前進,失業率還會再下降,結果9月非農就業人口僅增14.2萬人,遠低於原預估的20.3萬人,看來景氣預測難度真高,幸而市場以「延後升息」,利空就是利多解讀,股市由黑翻紅,不過,景氣發展像是在晴空邊的烏雲,壓力沉重。

好消息是,台積電董事長張忠謀認為,景氣不像2000年的網路泡沫或著2008年的金融海嘯時那麼差,科技業景氣不好主要原因是存貨還沒消化掉,如果今年底庫存消化完畢,明年第一季有希望復甦,這番話為投資人信心打了強心針。

當然,接下來有兩件事必須確認 :1.這是台積電的個別看法,還是半導體業界普遍的跡象?2.率先結束庫存走向復甦的是消費電子,還是壞很久的PC?值得追蹤。

近期國機車貸款條件@修繕貸款申請際股市巨幅波動,除了對Fed升息的不確定感外,還有福斯汽車集團排廢氣量測試作弊,以及全球最大商品交易商嘉能可傳財務危機重挫的訊息,歐美市場驚慌,台股則衝擊有限,畢竟汽車和原物料並非台股重要成份。但仔細思索,這兩個事件牽連甚廣,全球產業排名可能因而改組。

福斯事件已有外資預估,總計罰金和召修費用最高可能達780億歐元(約2.9兆台幣),況且除了福斯本身重創外,因為歐洲企業油電混合車技術落後日本對手,可能使歐洲汽車業者如雷諾、寶獅和飛雅特克萊斯勒面臨長期壓力,美國和日本車廠則趁勢搶攻市占率。

台灣汽車整車業者如和泰車、裕隆中華、三陽一向與日系車廠關係密切,雖然均以國內市場為主影響不大,也逐漸布局外銷商機,或是國內汽車產業變革時期。

嘉能可則是在商品價格大跌後,公司營運勞工購屋低利貸款@買房全額貸由盈轉虧,公司管理階層還計劃取消今年底明年中原訂配發的股息,將公司債務由295.5億美元削減至約200億美元,股價因而暴跌。

不過,事實上大宗原物料下跌對以加工組裝為強項,不走一條龍上中下游通吃的台灣廠商來說,成本降低,應是利多。11月14日前,上市櫃公司即將公布第三季季報,整體營收雖不容易有明顯成長,但毛利率,甚至於營益率可能上揚。

操作建議:

新台幣在第3季大貶6.62%,創1997年第4季以來最大貶幅,上半年悶透的外銷概念股如鑽全、福興等已經強勢表態,搭配汽車零組件企業,特別是以AM市場(售後維修)為主的帝寶、東陽、堤維西等族群,漲勢相對落後汽車電子股,將進入年底到明年初旺季,且上游原物料降價,盈餘可望個人信用貸款比較好辦的銀行是哪一間@車貸轉貸流程優於法人預期。

十一長假前,陸股在長假前已就「場外配資」的擴張信用包袱清理,收假後,將召開中共十三五大會,由於在陸股修正時,F-中租、潤泰新等中概股已歷經法人與融資減碼,籌碼乾淨,或是黑馬;電子股中,市場原先低估iPhone 6s的銷售,仍以蘋概股為首選。

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